Non, toutes les rencontres sont entièrement gratuites et sans engagement. C’est l’occasion parfaite pour discuter de vos besoins et voir comment nous pouvons vous accompagner.

Absolument. Il n’est jamais trop tôt — ni trop petit — pour commencer à investir. Certains placements débutent à partir de 100 $. Chaque pas compte pour bâtir votre sécurité financière.

• REER (Régime enregistré d’épargne-retraite) :
  Principalement conçu pour épargner en vue de la retraite. Vos cotisations sont déductibles de votre revenu imposable, et l’impôt est reporté jusqu’au moment du retrait.

   

• CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) :
  Permet de faire croître votre argent à l’abri de l’impôt. Contrairement au REER, les cotisations ne sont pas déductibles d’impôt, mais les retraits (capital et gains) et les rendements sont libres d’impôt.

   

• CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété) :
  Combine les avantages du REER et du CELI : les cotisations sont déductibles d’impôt et les retraits admissibles pour l’achat d’une première propriété sont libres d’impôt. Le plafond de cotisations est présentement de 40 000 $ et il doit être utilisé pour l’achat d’une première habitation. Si vous ne procédez pas à l’achat d’une maison finalement, cette somme peut être transférée dans un REER sans affecter les droits de cotisation. Plusieurs autres détails sont applicables, une rencontre vous permettra d’en savoir davantage.

   

Nous vous aidons à choisir et maximiser le bon outil selon vos projets, que ce soit pour la retraite, l’épargne ou l’achat d’une première maison.

Nous évaluons ensemble votre profil d’investisseur : tolérance au risque, horizon de placement, objectifs personnels. Ensuite, nous construisons un portefeuille sur mesure, adapté à vos besoins et votre réalité.